Založení směnárny na klíč

Povolení ČNB – 79 000 Kč bez DPH

Získání povolení ČNB a oznámení provozovny.

• vstupní konzultace a analýza záměru (forma podnikání, umístění provozovny, personální zajištění);
• prověření splnění zákonných podmínek – důvěryhodnost žadatele a vedoucích osob, odborná způsobilost, sídlo a provozovna;
• zpracování žádosti o udělení povolení a kompletace všech příloh (dotazníky a čestná prohlášení vedoucích osob, doklady o bezúhonnosti, doklady k odborné způsobilosti a k vedoucí osobě);
• elektronické podání žádosti přes systém REGIS a zastupování v řízení – komunikace s ČNB, reakce na výzvy a odstranění vad (v rozsahu 1–2 kol výzev);
• oznámení směnárenské provozovny ČNB nejméně 3 pracovní dny před zahájením činnosti v ní; jde o samostatný krok navazující na udělení povolení a zápis do registru směnárníků;
• základní metodická podpora k povinnostem po udělení povolení a kontrolní check-list před spuštěním provozu.

Povolení + provozovna – 114 000 Kč bez DPH

Vše z balíčku Povolení ČNB + kompletní dokumentace pro provoz směnárny, připravená na míru Vaší provozovně.

AML/CFT dokumentace: systém vnitřních zásad (SVZ); hodnocení rizik povinné osoby včetně bodových tabulek pro hodnocení rizika klienta; formuláře identifikace a kontroly klienta (FO i PO); checklist pro ověření PEP a mezinárodních sankcí včetně postupu u přepážky; postup pro oznámení podezřelého obchodu (OPO) na FAÚ a formulář pro jeho vyhodnocení; jmenování AML kontaktní osoby a její oznámení FAÚ; určení odpovědného člena statutárního orgánu; pravidla archivace a zpřístupňování údajů (10 let).

Směnárenská provozní dokumentace: vzor označení provozovny; kurzovní lístek v české i anglické verzi včetně všech povinných náležitostí a uvedení úplaty; předsmluvní informace dvojjazyčně CZ/EN; vzor dokladu o provedení směnárenského obchodu (CZ/EN); formulář odstoupení od smlouvy a poučení klienta; kniha směnárenských obchodů (listinná i elektronická evidence) a pravidla archivace.

Hotovost a oběživo: směrnice pro nakládání s hotovostí a oběživem; postup při podezření na padělek včetně potvrzení o zadržení platidla a evidence zadržených platidel; posouzení, u kterých pracovníků je nutné osvědčení ČNB o odborné znalosti pro rozpoznávání platidel.

Spotřebitel, GDPR a whistleblowing: reklamační řád a povinné informace pro spotřebitele (dohled ČNB, finanční arbitr); informační text o zpracování osobních údajů při identifikaci a kontrole; záznamy o činnostech zpracování a lhůty uchování; vnitřní oznamovací systém (whistleblowing) včetně určení řešitele oznámení.

Kompletní spuštění směnárny – 139 000 Kč bez DPH

Vše z balíčku Povolení + provozovna + školení personálu a dvě kontroly provozovny.

• AML/CFT školení pracovníků – vstupní test, školení k prahovým hodnotám, identifikaci a kontrole klienta, PEP a sankcím, znakům podezřelého obchodu a postupu při OPO; osvědčení pro každého pracovníka, evidence školení pro účely kontroly a plán pravidelného opakování;
• fyzická kontrola provozovny před spuštěním podle kontrolního listu a zkušební kontrolní směna simulující postup ČNB (kurzovní lístek → předsmluvní informace → identifikace nad limit → provedení obchodu → doklad → poučení o odstoupení), včetně písemného protokolu;
• následná kontrola měsíc po spuštění – ověření, že reálný provoz odpovídá dokumentaci, kontrola vedení evidencí za první měsíc a závěrečný protokol s doporučeními;
• první rok balíčku Compliance Monitoring zdarma – regulatorní novinky, konzultace s advokátem jednou ročně a dálková kontrola kurzovního lístku a povinných informací (hodnota 19 000 Kč bez DPH).

Všechny balíčky zahrnují oznámení jedné provozovny; další provozovny doplníme dle dohody.