PEP a sankční screening
Prověřování klientů směnárny proti seznamům politicky exponovaných osob a sankčním seznamům
Screening klientů jako každodenní povinnost směnárny
Prověření klienta proti sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob je nedílnou součástí AML povinností každé směnárny. Níže shrnujeme, co přesně zákon vyžaduje a jak screening nastavit tak, aby nebrzdil provoz a obstál při kontrole.
Proč musí směnárna prověřovat PEP a sankce?
Směnárník je povinnou osobou podle AML zákona. Součástí identifikace a kontroly klienta je i povinnost zjistit, zda klient (případně jeho skutečný majitel) není politicky exponovanou osobou (PEP) a zda vůči němu nejsou uplatňovány mezinárodní sankce podle zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, a přímo použitelných předpisů EU.
Tato povinnost není formalita: obchod se sankcionovanou osobou nesmí být proveden vůbec a jeho provedení může naplnit skutkovou podstatu přestupku i trestného činu. Neprovádění screeningu je zároveň typickým nálezem při kontrolách ČNB a FAÚ.
Kdo je politicky exponovaná osoba (PEP)?
Politicky exponovanou osobou je podle § 4 odst. 5 AML zákona fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci (např. hlava státu, ministr, poslanec, soudce vrcholného soudu, velvyslanec, vysoký důstojník, člen orgánu státního podniku), a dále osoby jí blízké a obchodně propojené. U PEP platí zpřísněný režim – mimo jiné je nutné zjišťovat původ majetku a prostředků použitých v obchodu.
Co jsou mezinárodní sankce a které seznamy hlídat?
Mezinárodními sankcemi se rozumí omezující opatření přijatá zejména OSN a Evropskou unií (a provedená českým právem), typicky zmrazení majetku a zákaz zpřístupnění prostředků označeným osobám. V praxi je nutné klienty prověřovat minimálně proti konsolidovanému sankčnímu seznamu EU, seznamům OSN a vnitrostátnímu sankčnímu seznamu ČR; řada směnáren dobrovolně prověřuje i seznamy OFAC (USA) a UK kvůli vztahům s bankami.
Kdy a jak často screening provádět?
Screening je nutné provést před provedením obchodu, u kterého provádíte identifikaci klienta, a dále průběžně u trvajících obchodních vztahů (sankční seznamy se mění prakticky denně). Ruční dohledávání ve veřejných seznamech je pracné a chybové – doporučujeme proto automatizované řešení, které jméno klienta prověří proti aktuálním seznamům během okamžiku a výsledek uloží pro účely kontroly.
Jak Vám pomůžeme?
- nastavíme proces PEP a sankčního screeningu ve Vašem SVZ tak, aby obstál při kontrole ČNB i FAÚ;
- zajistíme automatizovaný screeningový nástroj pro každodenní provoz směnárny včetně evidence provedených lustrací;
- připravíme postupy pro případ shody (odmítnutí obchodu, zmrazení, oznámení FAÚ);
- proškolíme Vaše zaměstnance, jak se seznamy a nástrojem pracovat.
Kam dál?
© 2026 všechna práva vyhrazena
pravoprosmenarny.cz je produktový web PEERS advokátní kancelář, s.r.o., zaměřený na právní služby pro směnárny. Kompletní nabídku služeb kanceláře najdete na www.peers.law.