Personální strukturu směnárny je vhodné vyřešit ještě před podáním žádosti České národní bance. Je nutné správně určit všechny vedoucí osoby a současně jasně označit, kdo bude směnárenskou činnost skutečně řídit. Nesprávné vymezení funkcí nebo chybějící doklady mohou povolovací řízení zbytečně prodloužit.
1. Koho zákon považuje za vedoucí osobu?
U právnické osoby je vedoucí osobou její statutární orgán, člen statutárního orgánu, ředitel, prokurista nebo jiná osoba, která skutečně řídí její činnost. Pokud je například žadatelem společnost s ručením omezeným, patří mezi vedoucí osoby všichni její jednatelé.
U podnikající fyzické osoby může být vedoucí osobou její ředitel, prokurista nebo jiná osoba, která skutečně řídí její podnikání. Vedoucí osoba tedy nemusí být společníkem ani skutečným majitelem směnárny. Rozhodující je její právní postavení nebo skutečný rozsah řídicích pravomocí.
2. Kdo skutečně řídí směnárenskou činnost?
Z širšího okruhu vedoucích osob musí být určeno, kdo bude skutečně řídit provozování směnárenské činnosti. V praxi může jít například o jednoho z jednatelů, ředitele nebo prokuristu, který má reálnou odpovědnost za každodenní fungování směnárny.
Nestačí proto pouze formálně uvést jméno osoby do žádosti. Její postavení by mělo odpovídat skutečnému rozdělení kompetencí, interním dokumentům a způsobu řízení provozu.
3. Jaké podmínky musí tato osoba splnit?
Všechny vedoucí osoby žadatele musí být důvěryhodné. Na vedoucí osobu, která skutečně řídí provozování směnárenské činnosti, se navíc vztahují dvě zvláštní podmínky:
musí mít alespoň střední vzdělání s maturitní zkouškou,
nesmí současně skutečně řídit směnárenskou činnost u jiného směnárníka, ledaže jde o směnárníka ze stejného koncernu.
Zákon nevyžaduje konkrétní studijní obor, vysokoškolské vzdělání, zvláštní odbornou zkoušku ani minimální počet let praxe. Zkušenosti s finančním provozem, hotovostí, AML nebo řízením zaměstnanců jsou však z praktického hlediska významnou výhodou.
4. Co znamená důvěryhodnost?
Důvěryhodnost není totožná pouze s trestní bezúhonností. Česká národní banka při jejím posuzování zohledňuje také profesní a podnikatelskou integritu osoby.
Relevantní mohou být například dřívější sankce související s podnikáním nebo výkonem funkce, insolvenční historie, odnětí podnikatelského oprávnění, porušování povinností vůči orgánům dohledu nebo uvádění nepravdivých či neúplných údajů. Každý případ se posuzuje individuálně s ohledem na závažnost, okolnosti a dobu, která od dané události uplynula.
5. Jaké doklady se předkládají ČNB?
V žádosti o povolení se uvádějí identifikační údaje všech vedoucích osob. Za každou vedoucí osobu se předkládá doklad k posouzení důvěryhodnosti. U osoby, která bude skutečně řídit směnárenskou činnost, se navíc dokládá dosažené vzdělání, typicky maturitním vysvědčením.
Pokud má osoba zahraniční občanství nebo se delší dobu zdržovala v zahraničí, může být nutné doložit také zahraniční doklad o bezúhonnosti. Žádost se podává elektronicky prostřednictvím systému REGIS.
Změní-li se vedoucí osoba nebo osoba skutečně řídící směnárenskou činnost po získání povolení, musí směnárník změnu bez zbytečného odkladu oznámit ČNB a podle povahy změny přiložit příslušné doklady. Podmínky pro udělení povolení musí být splňovány také během dalšího provozu směnárny.
Závěr
Správné určení vedoucích osob je jednou ze základních částí žádosti o povolení k činnosti směnárníka. Ještě před podáním žádosti je vhodné prověřit korporátní strukturu, důvěryhodnost jednotlivých osob, jejich vzdělání a skutečné rozdělení řídicích pravomocí.
